Взыскание долгов с ИП. Реально ли вернуть деньги?

Индивидуальный предприниматель — это полноправный участник гражданских правоотношений, осуществляющий коммерческую деятельность с целью получения прибыли. Как и любой субъект бизнеса, ИП может брать займы и ссуды, заключать договора. Но также ИП должен нести ответственность за ущерб, причиненный третьим лицам.

Когда предприниматель всячески уклоняется от погашения долгов перед кредиторами, решить вопрос с образовавшейся задолженностью можно несколькими способами. Расскажем вам, как проходит взыскание долга с ИП, и какие инструменты есть в распоряжении его кредиторов.

Кто отвечает по долгам предпринимателя

Для лучшего понимания, каким образом производится взыскание долгов с индивидуальных предпринимателей, необходимо обратиться к Гражданскому кодексу РФ. В соответствии с ГК РФ ИП — это физ. лицо, которое для ведения бизнеса получило статус частного предпринимателя без образования юрлица.

При просроченной задолженности ответственность за ее погашение будет лежать не только на ИП, как компании, но и непосредственно на самом гражданине, это ИП организовавшем.

Верно и обратное — законом разрешено взыскание долгов физического лица с ИП. То есть по личным задолженностям гражданина приставы могут взыскивать средства со счетов бизнесмена или арестовывать его активы.

Долги ИП — это и долги физлица, его открывшего
Долги ИП — это и долги физлица, его открывшего

Для успешного истребования займов с ИП кредиторам нужно помнить о некоторых моментах:

  1. Срок исковой давности по гражданским делам составляет 3 года.
  2. Не стоит затягивать с обращением в суд — в любой момент должник может избавиться от имеющихся у него активов и объявить себя финансово несостоятельным, что существенно снизит риски на благополучный исход дела.
  3. После получения судебного решения (исполнительного листа) обратитесь с ним к судебным приставам-исполнителям, имеющим право на принудительное взыскание долга, в том числе путем наложения ареста и реализации имущества бизнесмена (недвижимости, транспорта, оборудования, товара). При имеющемся судебном решении можно взыскать долг даже с ИП, официально прекратившего деятельность, так как закрытие бизнеса не приводит к списанию долгов.

Перед подачей иска в суд взыскателю необходимо направить задолжавшему ИП претензию, указав в ней размер долга, который кредитор может увеличить за счет начисления штрафа, неустойки, пени, материального ущерба.

Есть вопросы по взысканию долга с ИП? Закажите звонок юриста

Как взыскать долг с ИП во время работы

Как правило, стратегия взыскания долгов с индивидуального предпринимателя разрабатывается в соответствии с характером задолженности и поведением самого должника. Стоит выделить несколько способов, как взыскать долг с предпринимателя:

  1. ИП не исполняет взятые на себя обязательства по объективным причинам, при этом в будущем он рассчитывает решить свои материальные проблемы и погасить имеющиеся долги.

    Такому предпринимателю, попавшему в сложное финансовое положение, можно предложить компромиссные варианты решения спорного вопроса — рассрочка платежа, возврат долга товарами или услугами, помощь в поисках новых клиентов.

  2. Если предприниматель может погасить долг, но предпочитает откладывать этот неприятный для него момент на потом, в надежде, что обязательства «рассосутся» сами собой, работать с ним нужно крайне осторожно. Одним из эффективных методов воздействия на таких ИП станут меры, способные нанести урон имиджу или репутации неплательщика.

    Обычно стоит лишь намекнуть на размещение информации о недобросовестности такого предпринимателя в СМИ, как он перестает «бегать» от кредиторов и оперативно погасит долги.

  3. Немало сложностей способен доставить предприниматель, за спиной которого есть влиятельные друзья и знакомые. Такие ИП нередко чувствуют свою безнаказанность, намеренно влезая в долги, которые в принципе не планируют возвращать.

    Для работы с должниками этого типа лучше всего привлечь профессионального медиатора, либо не тратить свое время на урегулирование спорного вопроса мирным путем и сразу обращаться в суд.

Не менее часто в гражданском обороте встречаются различные мошенники и аферисты, которые, прикрываясь статусом ИП, обманывают собственных контрагентов. Чем раньше кредитору удастся распознать потенциального мошенника, тем выше шансы, что его удастся заставить исполнить взятые на себя обязательства.

Что делать, если ИП закрылся с долгами?

Ранее зарегистрированное в качестве ИП физическое лицо продолжает нести ответственность по имеющимся у него долгам даже после закрытия компании. То есть бывший ИП отвечает всем имуществом физического лица.

Здесь возникает вполне логичный вопрос, можно ли закрыть ИП с непогашенной задолженностью. В соответствии с Гражданским кодексом РФ гражданин имеет право прекратить коммерческую деятельность в любое время, при этом у него могут остаться неисполненные обязательства:

  1. По налогам и сборам.
  2. По заработной плате персонала.
  3. Перед контрагентами.
  4. Перед кредитными организациями.

Но даже если ИП закрылся, он обязан погасить свои задолженности, уже находясь в статусе физического лица — списаны они не будут.

Когда взыскать долг невозможно?

Обычно невозможность взыскания долга с ИП связана с его банкротством. Согласно общим правилам признания индивидуального предпринимателя финансово несостоятельным, первоначально взыскание затрагивает все деньги, имеющиеся в распоряжении будущего банкрота (как наличные, так и размещенные на банковских счетах).

Если средств оказывается недостаточно, финансовый управляющий составляет опись имущества должника, которое может быть продано на торгах.

Но совместно нажитое имущество супругов ИП также подлежит реализации. Просто взыскание будет наложено только на долю непосредственно должника — оставшаяся часть имущества будет возвращена собственникам долей после реализации в денежном выражении.

Ст. 446 ГПК РФ устанавливает перечень имущества, на которое не обращается взыскание:

  • единственное жилье (кроме ипотечного и заложенного);
  • социальные пособия, личные вещи, одежда, посуда, предметы быта;
  • приусадебное хозяйство, если оно ведется для нужд должника и его семьи;
  • транспорт, эксплуатируемый инвалидом;
  • активы бизнеса стоимостью менее 100 МРОТ.

Также проблематично взыскать с предпринимателя деньги или активы, переданные ему без договора — сначала взыскателю потребуется в суде доказать законность сделки. А при отсутствии документального подтверждения или свидетелей это невозможно.

ИП отвечает по долгам активами бизнеса и личными деньгами учредителя
Но если ИП не платит по кредитам или распискам, то не стоит затягивать с обращением в суд, чтобы предприниматель не вывел активы или не подал на банкротство.

Как взыскать долг с ИП через суд

Истребование задолженности с предпринимателя через суд похоже на порядок истребования задолженностей с физических лиц. Обратиться в суд с такими требованиями кредиторы могут в следующих случаях:

  • урегулировать спорный вопрос в мирном порядке не удалось;
  • с момента появления обязательств прошло не менее трех лет;
  • факт нарушения ИП обязательств можно подтвердить документально.

При обращении в суд кредитор вправе рассчитывать на возврат не только основной суммы задолженности, но и выплату недобросовестным предпринимателем процентов, штрафов, неустоек и пеней, предусмотренных неисполненным договором, возмещение расходов на оплату государственной пошлины и услуг юриста.

Если ИП оформлял ссуду или кредит на нужды и развитие бизнеса, при этом он продолжает вести коммерческую деятельность, то в соответствии с принципом подсудности исковое заявление на взыскание долга с ИП должно подаваться в Арбитражный суд.

Если же займ был взят на личные нужды бизнесмена, при этом он официально закрыл ИП с внесением записи в Госреестр, с заявлением следует обращаться в районный суд по месту фактического проживания физического лица.

Как выбирается суд, где слушается дело
Как выбирается суд, где слушается дело

В исковом заявлении в суд о взыскании задолженности с предпринимателя заявителю потребуется указать следующую информацию:

  1. Сведения об истце (кредиторе) и ответчике (индивидуальном предпринимателе) — нужно отразить актуальные номера телефонов и почтовый адрес.
  2. Обстоятельства и основания появления долга — например, если идет спор о кредитном договоре, в иске указывается его дата и номер, размер долга (первоначальной и оставшейся суммы задолженности).
  3. Требования истца — вернуть спорное имущество, заплатить за поставку товаров и услуг, исполнить обязательства по бюджетным отчислениям.
  4. Информацию о попытках кредитора решить спор мирным путем, суть претензии и ответ должника, причины, по которым меры досудебного урегулирования конфликта оказались неэффективными.
  5. Дополнительные требования истца: взыскать пени, штрафы, неустойки и проценты.

К исковому заявлению обязательно прикладываются заверенные копии документов, на основании которых возникла задолженность, а также иной документации, имеющей юридическую значимость и требуемой для успешного рассмотрения дела. В любой момент суд вправе затребовать у кредитора оригиналы указанных им документов для сверки.

Как взыскать долг с ИП мирным путем

Прежде чем тратить свое время и деньги на судебные тяжбы с недобросовестным индивидуальным предпринимателем, стоит попытаться договориться с ним мирным путем. Для этого кредитору нужно обратиться к неплательщику с предложением о переговорах.

Предложения об исполнении долговых обязательств может направляться физическому лицу в форме письменной претензии, на которую ИП должен ответить в 30-дневный срок.

Если предприниматель готов к диалогу, необходимо организовать переговоры, при которых заключается компромиссное соглашение, удовлетворяющее все заинтересованные стороны. Впоследствии нарушение достигнутых в рамках претензионной работы договоренностей со стороны ИП послужит основанием для подачи иска в суд и принудительного взыскания долга.

Как оспорить сделки ИП

Сегодня все чаще встречается ситуация, когда неплательщик специально распродает имеющееся у него имущество и выводит из бизнеса активы, чтобы затем объявить себя банкротом и на законных основаниях не выплачивать кредиты и займы.

Закон предусматривает для кредиторов возможность оспаривания таких сделок — в частности, это доступно в рамках банкротства гражданина или ИП. Или если при заключении договора предпринимателем были скрыты значимые условия.

По ходатайству кредитора или финансового управляющего суд имеет право принять решение об отмене сомнительных сделок, которые проводились в течение трех лет, предшествующих процедуре признания финансовой несостоятельности.

Когда сделка будет признана недействительной, спорное имущество вернется в состав конкурсной массы, затем финуправляющий проведет его реализацию на торгах. Средства, которые удастся выручить на электронном аукционе, пойдут на удовлетворение выставленных кредиторами требований.

Ваш контрагент не возвращает долг? Закажите звонок юриста

Возбуждение исполнительного производства

Получение судебного решения, в соответствии с которым ИП должен выплатить долг кредитору — это лишь полдела. Ведь по статистике только 5–15% всех обязательств, возникающих на основании исковых требований, удовлетворяются должниками добровольно. В остальных случаях взыскателям приходится обращаться в ФССП.

После возбуждения исполнительного производства пристав может предпринять следующие действия, направленные на принудительное исполнение судебного решения:

  1. Наложит арест на счета и депозиты ИП, при этом аресту подлежат не только счета, которые используются для ведения бизнеса, но и личные счета физического лица.
  2. Объявит розыск движимого и недвижимого имущества должника, направив запросы в Росреестр, ГИБДД и иные регистрационные органы.
  3. Для розыска иных источников дохода ИП пристав направляет запросы в ПФР и ФНС, что позволит выявить официальное место работы гражданина или факт получения им пенсии.
  4. Изымет движимое и недвижимое имущество должника с последующей продажей его на торгах.

Характерная особенность взыскания долга с ИП по исполнительному листу в том, что имущественные средства ИП неотделимы от имущества физлица, что позволяет накладывать арест на всю собственность бизнесмена, независимо от того, когда и для чего она покупалась.

Возбуждение банкротства в отношении ИП

Если у кредитора есть серьезные основания полагать, что ИП намеренно уклоняется от исполнения взятых на себя обязательств, то юристы рекомендуют сразу обращаться в арбитражный суд для признания его банкротом.

Когда бизнесмен признается финансово несостоятельным в судебном порядке, по имеющимся у него обязательствам он рассчитывается в пределах стоимости имущества, находящегося в его распоряжении. Поэтому списание долга через банкротство должника выгодно кредиторам только тогда, когда у неплательщика есть реальные активы: транспорт, дома, квартиры (и не одна), оборудование, на которое может быть обращено взыскание.

Если же его стоимости недостаточно, или у должника ничего нет, то долги будут списаны без реализации активов, а гражданина признают банкротом. За этим последует принудительная ликвидация ИП с наложением 5-летнего запрета на повторную регистрацию бизнеса.

Запуская процедуру признания предпринимателя финансово несостоятельным, кредитор должен иметь в виду, что войти в нее могут и другие желающие получить свои деньги с ИП. Тогда возникает вероятность, что денег будущего банкрота окажется недостаточным для удовлетворения всех требований.

Поэтому прибегать к банкротству физического лица в статусе ИП следует крайне осторожно и только после консультации с опытным юристом, который подскажет, как лучше поступить в том или ином случае.

Наши юристы подробно расскажут, как производится взыскание долга с индивидуального предпринимателя, и как ИП максимально сохранить свои активы, списав при этом проблемные задолженности. Для консультации с ними позвоните нам самостоятельно или закажите звонок специалиста.


    Получить консультацию

    Задайте любой вопрос по банкротству и получите развернутый ответ.
    Это бесплатно.


    Видео по теме. Соловьев: закон о банкротстве физических лиц

    1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
    Загрузка...

    Комментарии и вопросы

    Добавить ответ

    Ваш вопрос по банкротству физлиц

    Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону 8 800 551-75-19, юрист Вам поможет

    Задать вопрос